Fundusze ETF – czym są i dlaczego warto w nie inwestować?

Czym są fundusze ETF? 

Fundusze ETF (ang. Exchange Traded Fund) to w dużym skrócie jeden z rodzajów funduszy inwestycyjnych, które są notowane na Giełdzie Papierów Wartościowych. Jednocześnie ten typ instrumentów finansowych łączy w sobie akcje oraz standardowe fundusze inwestycyjne. Każdy ETF jest odzwierciedleniem konkretnego indeksu, który wskazuje na to, jakich spółek akcje wchodzą w dany fundusz. Przykłady funduszy notowanych na giełdzie w Warszawie to m.in.:  

• WIG20; 

• mWIG40; 

• sWIG80; 

• S&P500; 

• DAX. 

Każdy z tych ETF-ów posiada określony zestaw instrumentów finansowych, w tym m.in.: akcje i obligacje. Przykładowo WIG20 zawiera akcje 20. najwyżej wycenianych spółek notowanych na Warszawskim Indeksie Giełdowym, a S&P500 zawiera akcje 500. spółek z Wall Street. Głównym dostawcą ETF-ów na polskim rynku jest BETA ETF. Kupując jednostki ETF, inwestor nabywa akcje należąca do wszystkich spółek wchodzących w skład danego indeksu oraz w odpowiednich proporcjach zależnych od wysokości nakładów (przekłada się to na liczbę jednostek ETF). 

Jak działa fundusz ETF? 

Fundusze tworzone są w ten sposób, aby naśladowały wybrany indeks na danej giełdzie. Zarządzane są przez profesjonalistów, którzy odpowiadają za monitorowanie sytuacji giełdowej i podejmowanie decyzji finansowych związanych z kupowaniem i zbywaniem akcji najwyżej notowanych spółek. Oczywiście wszystko po to, aby na końcu inwestor osiągnął zysk, a nie stratę. Inwestor może w czasie rzeczywistym kupować oraz sprzedawać jednostki ETF, które są papierami wartościowymi. Ceny jednostek funduszów ETF zmieniają się w czasie rzeczywistym i są odzwierciedleniem zmian w wycenach aktywów, które znajdują się w danym funduszu. Pod tym względem jest to inwestowanie pasywne, które nie wymaga od inwestora wysokiej aktywności i reagowania w czasie rzeczywistym. 

Dlaczego warto inwestować w fundusze ETF? 

Aby zrozumieć inwestowanie w fundusze ETF, warto nieco bliżej poznać ich charakterystykę. Oczywiście każdy typ inwestowania wiąże się z określonym ryzykiem i tu również należy brać je pod uwagę. Podstawowe argumenty przemawiające za lokowaniem oszczędności w fundusze ETF to m.in.:  

• niskie koszty obsługi i zarządzania – ze względu na pasywny charakter inwestycji jest ona obarczona mniejszymi kosztami związanymi z obsługą. Przekłada się to na potencjalnie wyższy zysk inwestora, 

• dywersyfikacja portfela inwestycyjnego – fundusze ETF łącza w sobie inwestowanie w różne instrumenty oraz akcje różnych spółek notowanych na giełdzie, co zwiększa dywersyfikację portfela i redukuje ryzyko strat związanych z wahaniami na poszczególnych rynach, 

• prosty mechanizm działania – fundusze ETF naśladują rynek i odzwierciedlają zachowanie giełdowego indeksu, dzięki czemu są czytelne dla inwestora, co pozwala na dokładne szacowanie potencjalnych zysków, 

• łatwy obrót jednostkami ETF – w ramach prowadzonego rachunku maklerskiego w czasie rzeczywistym prosto i szybko można sprzedawać i nabywać jednostki funduszów ETF. Charakteryzują się one wysoką płynnością, 

• automatyzacja rotacji spółek w funduszu – w sytuacji, gdy jedne firmy wypadają z indeksu, a inne do niego wchodzą, to w sposób automatyczny są zbywane jedne akcje oraz nabywane drugie. Nie wymaga to aktywnego zaangażowania inwestora, 

• dostęp do szerokiego grona instrumentów – dzięki ETF-om można zyskać możliwość zakupu akcji spółek (lub ich proporcjonalnej części), które normalnie byłyby trudno dostępne dla inwestora. Jednocześnie można mieć dostęp do tysięcy funduszów ETF, 

• wysoki poziom bezpieczeństwa inwestycji – dostępne na polskim rynku fundusze ETF podlegają nadzorowi Komisji Nadzoru Finansowej oraz regulacjom prawnym, co zwiększa bezpieczeństwo inwestora, 

• niskie koszty wejścia w inwestycję – fundusze ETF dostępne są już od kilkudziesięciu złotych, jednak nabywane są w określonych proporcjach. Pozwala to większej liczbie osób na lokowanie oszczędności w ten rodzaj instrumentów finansowych. 

Rosnące korzyści przy długofalowych inwestycjach 

Z doświadczenia wiemy, że inwestowanie w fundusze ETF zyskuje na opłacalności w przypadku długofalowych inwestycji. Jest to związane z tym, że w ich przypadku obserwuje się niższe opłaty obciążające aktywa. Z drugiej strony zakup i sprzedaż jednostek ETF obowiązują prowizje maklerskie. Oznacza to, że częste transakcje generują dodatkowe koszty. Im mniej działań, tym większa opłacalność inwestowania. Oczywiście warto trzymać rękę na pulsie. 

Czy inwestowanie w ETF-y ma jakieś wady? 

Wspomniano już o tym, że inwestowanie w fundusze ETF zawsze obarczone jest pewnym ryzykiem. Należy mieć tego świadomość, zanim podejmiesz decyzję o ulokowaniu środków w dany instrument. Do tego wybrane ETF-y nie wypłacają dywidendy i zamiast tego reinwestują ją w kolejne instrumenty finansowe. Może to być minus dla osób, które tu i teraz chcą zapewnić sobie przepływ pieniężny. W przypadku ETF-ów obserwuje się też tzw. błąd śledzenia (ang. tracking error), czyli nie do końca perfekcyjne oddanie indeksu. Trzeba też mieć świadomość tego, że przy funduszach inwestycyjnych ETF pobierany jest podatek w wysokości 19% (podatek od zysków kapitałowych). Wszelkie wątpliwości w tym zakresie warto omówić z maklerem, który będzie obsługiwał Twój rachunek.

Platforma brokerska Freedom24 – czy to dobry wybór?

Freedom24 to jeden z najszybciej rozwijających się brokerów w Europie, któremu zaufało już ponad 500 000 klientów. Daje ona możliwość dostępu do globalnych rynków, w tym kilkunastu giełd z całego świata. Do tego specjaliści marki przygotowują profesjonalne analizy eksperckie, co ułatwia podjęcie decyzji inwestycyjnej. Do tego warto skorzystać z bazy wiedzy w ramach Akademii Freedom, w której znajdują się kursy edukacyjne i artykuły dotyczące różnych strategii inwestycyjnych.

Dostęp do światowych rynków

Inwestuj w akcje, ETF-y i obligacje z USA, Europy i Azji — m.in. na giełdach Nasdaq, NYSE, XETRA, EURONEXT i wielu innych — wszystko z jednego konta inwestycyjnego, które daje dostęp do ponad miliona instrumentów finansowych.

Wsparcie klienta

Freedom24 posiada biuro w Warszawie, dzięki czemu klienci w Polsce mogą liczyć na wsparcie w języku polskim — zarówno online, jak i telefonicznie. Broker oferuje indywidualne podejście i szybką pomoc, co wyróżnia go na tle wielu zagranicznych brokerów działających wyłącznie zdalnie.

Pełne prawo własności aktywów

Kupując aktywa przez Freedom24, nabywasz je we własnym imieniu — oznacza to, że jesteś ich prawnym właścicielem. Aktywa przechowywane są na wydzielonych rachunkach, oddzielonych od środków brokera, co zapewnia większe bezpieczeństwo i przejrzystość.

Regulacje i bezpieczeństwo

Freedom24 działa legalnie od 2015 roku i posiada licencję na prowadzenie działalności w całym Europejskim Obszarze Gospodarczym (EOG). Środki klientów są chronione przez Fundusz Rekompensat Inwestorów. Freedom24 jest częścią Freedom Holding Corp. — globalnej grupy finansowej notowanej na giełdzie NASDAQ w USA. Jako spółka giełdowa, spełniamy rygorystyczne standardy sprawozdawczości i wiarygodności.

Inwestowanie w fundusze ETF z Freedom24 – co warto wiedzieć? 

W kontekście funduszów ETF przygotowano ponad 3600 propozycji. Obejmuje to zarówno europejskie, jak i globalne fundusze ETF, co jest nie lada gratką dla polskich inwestorów. Inwestor zyskuje dostęp do platformy za pomocą intuicyjnej aplikacji mobilnej obsługiwanej przez urządzenia z systemami iOS i Android. Dzięki niej w czasie rzeczywistym można otwierać i zamykać transakcje, a także zarządzać posiadanymi jednostkami ETF. W ramach Freedom24 proponowane są korzystne warunki rozliczeń, w tym 2€ prowizji za pojedyncze zlecenie oraz zaledwie 0,02€ opłaty za akcję. 

Planujesz rozpocząć swoją przygodę z inwestowaniem lub już aktywnie to robisz, jednak szukasz nowych możliwości? Zweryfikuj ofertę platformy brokerskiej Freedom24, która przygotowała ponad 3600 funduszów ETF oraz korzystne warunki obsługi rachunku i prowadzonych rozliczeń. 

Promocja powitalna: Odbierz nawet 20 darmowych akcji

Jeśli rozważasz inwestycję w ETF-y, możesz skorzystać z promocji powitalnej Freedom24 i otrzymać od 1 do 20 darmowych akcji za samo zasilenie konta. Oferta obowiązuje do 31 sierpnia 2025 r. i można ją aktywować, używając kodu promocyjnego WELCOME.

Liczba przyznanych akcji zależy od kwoty wpłaty, a wartość pojedynczej akcji może wynosić od 3 do 800 USD. Akcje są przydzielane losowo po weryfikacji wpłaty. Promocja jest dostępna zarówno dla nowych, jak i obecnych klientów — przez stronę internetową lub aplikację mobilną.

Dowiedz się, jak krok po kroku odebrać swoje akcje korzystając z tej instrukcji. Załóż konto u brokera Freedom24, zasil je i wykorzystaj tę okazję, by rozpocząć inwestowanie z bonusem w postaci darmowych akcji.

Jak zacząć?

1. Załóż konto w Freedom24 - bezpłatnie, w 100% online - zajmie Ci to do 10 minut.
2. Zasil konto środkami finansowymi za pomocą przelewu lub karty bankowej.
3. Kup wybrany ETF i odbierz do 20 darmowych akcji w ramach bonusu powitalnego.

Pamiętaj, że podczas inwestowania Twój kapitał jest zawsze zagrożony. Przeszłe prognozy i wyniki nie są wiarygodnymi wskaźnikami przyszłych wyników. Przed dokonaniem jakiejkolwiek inwestycji konieczne jest przeprowadzenie własnej analizy. W razie potrzeby należy uważnie zasięgnąć niezależnej porady inwestycyjnej u certyfikowanego specjalisty.

Łukasz GłębockiZobacz artykuły autora

Data dodania: 10.07.2025

2 opinie