Co to jest Forex? Ile można zarobić a ile stracić?

Czy wiesz, że ponad ¾ inwestorów Forex traci cały kapitał w ciągu kilku pierwszy miesięcy inwestowania? Jeśli chcesz, aby twoje transakcje miały inne zakończenie, od samego początku zadbaj o odpowiednie przygotowanie. Chociażby w postaci podstawowej wiedzy na tego, czym jest Forex.

Co to jest Forex?

Forex, znany również jako FX Market, to światowy rynek walutowy. Jego nazwa pochodzi od Foreign Exchange Market. Umożliwia on handel walutami: ich sprzedaż, kupno oraz wymianę. W tym celu na Forexie spotykają się inwestorzy, instytucje finansowe, a nawet banki centralne. Co ważne, około 90% transakcji na rynku Forex ma charakter spekulacyjny.

Rynek Forex to najbardziej płynny rynek na świecie. W dodatku nie istnieje żaden centralny ośrodek czy jedna fizyczna lokalizacja, które gromadziłby wszystkie oferty kupna i sprzedaży walut. Dzięki temu handel na rynku Forex odbywa się 24 godziny na dobę przez 5 dni w tygodniu.

Forex określany jest także jako rynek OTC (z ang. Over the Counter), na którym transakcje odbywają się poza giełdą.

Handel na Forexie

Jeśli chcesz handlować na Forexie, będzie ci potrzeby specjalny rachunek inwestycyjny. Założenie takiego konta jest proste i odbywa się przez internet. W przypadku polskich brokerów wystarczy, że dostarczysz im dowód osobisty lub paszport wraz z potwierdzeniem adresu zamieszkania (np. pismo z banku, na którym widnieją twoje dane oraz adres).

Handel na Forexie (inaczej trading Forex) ma formę elektroniczną i odbywa się za pośrednictwem sieci komputerowej. Na każdy dzień przypadają trzy 8-godzinne sesje tradingowe. Poszczególne sesje odbywają się w następujących godzinach:

• sesja w Azji – od 0:00 do 8:00 GMT,
• sesja w Londynie – od 8:00 do 16:00 GMT,
• sesja w Ameryce Północnej – od 16:00 do 24:00 GMT.

Czym można handlować na Forexie?

Na Forexie handlujesz przede wszystkim walutami. Nie możesz jednak sprzedać bądź kupić dowolnej ilości euro czy dolarów. Zamiast tego podstawową jednostką transakcyjną, która pozwala na przeprowadzanie operacji w elektronicznych systemach transakcyjnych na rynku Forex, jest tzw. 1 lot. Odpowiada on 100 000 jednostek waluty bazowej. Oznacza to, że 1 lot to 100 000 euro, dolarów lub innej waluty bazowej. Natomiast brokerzy udostępniają także mniejsze jednostki, takie jak minilot (10 000 jednostek waluty bazowej), mikrolot (1000 jednostek waluty bazowej) czy nanolot (100 jednostek waluty bazowej).

Co istotne, na rynku Forex zawsze handlujesz parą walutową, w ramach której jedną walutę sprzedajesz, a drugą kupujesz. W takim ujęciu para walutowa to odniesienie wartości jednej waluty do drugiej. Na parę walutową składa się waluta bazowa oraz waluta kwotowa. Każda z walut reprezentowana jest przez unikalny, trzyliterowy kod. Na przykład polski złoty to PLN, a dolar amerykański to USD.

Waluta bazowa to pierwsza waluta w parze walutowej, stanowiąca punkt odniesienia dla danego kursu walutowego. Z kolei waluta kwotowa to druga waluta w parze walutowej, stanowiąca podstawę wyceny i rozliczenia transakcji waluty bazowej.

Przykładowe pary walutowe to:

• EUR/USD – euro do dolara amerykańskiego,
• GBP/USD – funt brytyjski do dolara amerykańskiego,
• USD/CHF – dolar amerykański do franka szwajcarskiego.

Wszystkie pary walutowe możemy podzielić ze względu na różne kryteria. Jeden z takich podziałów wyróżnia pary walutowe:

• główne, w których jedną z walut jest dolar: EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY, USD/CHF,
• krzyżowe, w których występują waluty główne, ale bez dolara: EUR/GBP, EUR/JPY, AUD/JPY, GBP/CHF,
• pary towarowe: AUD/USD, NZD/USD, USD, CAD,
• pary egzotyczne: USD/PLN, USD/ZAR, USD/BRL, USD/HKD.

Każda para walutowa ma swoją cenę, czyli kwotowanie. Cena ta oznacza, ile waluty kwotowej można kupić za jedną jednostkę waluty bazowej. Jeśli cena pary walutowej AUD/USD wynosi 0,95, to oznacza to, że za 1 dolara australijskiego możesz kupić za 0,95 dolara amerykańskiego.

Jednak na Forexie nie musisz ograniczać się do handlu tradycyjnymi walutami. Równie dobrze możesz obracać ropą naftową, kawą, kakao, herbatą czy gazem ziemnym.

Ile można zarobić lub stracić na Forexie?

To jedno z pierwszych pytań, jakie zadają sobie początkujący inwestorzy. Niestety, jeśli liczysz na grube miliony z niewielkich inwestycji na Forexie, to dałeś się omamić sprawnym marketingowcom.

Przede wszystkim na to, ile możesz zarobić na Forexie, wpływa wiele czynników. A do najważniejszych z nich należą Twoja cierpliwość, odporność na stres, wiedza i doświadczenie. O wiele większe zyski czekają na tych, którzy nie inwestują na chybił trafił, ale podejmują swoje decyzje w oparciu o analizę rynku. Liczy się również kapitał, który zamierzasz zainwestować na Forexie.

Przejdźmy jednak do konkretów. Jeśli Twój zysk z inwestycji na Forexie wyniesie około 2-5% każdego miesiąca, będzie to dobry wynik. Możesz oczywiście zyskać nawet około 30-40% miesięcznie, ale nie licz na to, że taki wynik uzyskasz w każdym miesiącu.

Owszem, na rynku Forex występuje tzw. dźwignia finansowa. Jednak za jej pomocą możesz równie dobrze dużo zyskać, jak i wiele stracić. A to dlatego, że dźwignia pozwala ci dokonywać transakcje na większym kapitale, niż faktycznie posiadasz. Masz 5000 zł i dźwignię 1:100? Oznacza to, że kontrolujesz pozycję o wartości 500 000 zł. Gdy kurs zmieni się zgodnie z twoimi oczekiwaniami o 1%, podwoisz swój kapitał początkowy. Jednak, gdy kurs zmieni się o 1%, ale wbrew twoim oczekiwaniom, tracisz cały kapitał początkowy.

No właśnie, zysk to tylko jedna strona medalu o nazwie Forex. Drugą jest strata. Ile w takim razie możesz stracić na Forexie? Cóż, odpowiedź brzmi: wszystko, a nawet więcej.

Po pierwsze, możesz stracić cały swój depozyt. Co więcej, jeśli grasz agresywnie, otwierasz wielkie pozycje z wykorzystaniem dużego lewara, to możesz nawet wyjść na minus. A powstały debet będziesz musiał spłacić. Istnieje jednak kilka mechanizmów, które zabezpieczają cię przed taką sytuacją. Są to m.in.:

• Stop Loss – polega na zamykaniu transakcji przy określonym progu straty na pozycji,
• Margin Call – system, który ostrzega przed wyzerowaniem rachunku, gdy dochodzi do spadku depozytu do określonego poziomu względem wykorzystanego kapitału,
• Stop-out – mechanizm zamknięcia najbardziej stratnej lub wszystkich otwartych pozycji.

Do tego dochodzą różnego rodzaju narzędzia wspomagające, które zabezpieczają cię przed powstaniem debetu. Jednak żaden mechanizm nie uchroni cię przed nietrafionymi decyzjami, dlatego nie lekceważ pogłębiania wiedzy na temat funkcjonowania rynku Forex.

Koszt handlu na rynku Forex

Transakcje na rynku Forex dokonujesz poprzez specjalny rachunek, prowadzony przez brokera Forex. Opłata za taki rachunek to jeden z kosztów, jakie musisz brać pod uwagę, rozpoczynając handel na rynku walutowym. A do tego dochodzą jeszcze koszty transakcji czy opłaty za spready.

Spread transakcyjny określa koszt tradera, jaki wiąże się z zajęciem przez niego pozycji. Wysokość spreadu transakcyjnego ma szczególne znaczenie w przypadku tradingu krótkoterminowego. Wówczas nawet nieco wyższy spread transakcyjny może sprawdzić, że opłaty pochłoną cały wygenerowany zysk.

Spread płacisz tylko raz za rundę w obie strony. Oznacza to, że opłata naliczana jest raz za zakończoną transakcję kupna i sprzedaży. Wysokość spreadu zależy od pary walutowej, a także od tego, kiedy handlujesz. Pary główne mają zazwyczaj niższy spread niż pary egzotyczne.

Ważnym kosztem handlu na Forexie są prowizje brokerów od przeprowadzanych przez ciebie transakcji. Broker może zaproponować ci wyższy spread w zamian za brak prowizji lub niższy spread z koniecznością uiszczania prowizji za każdą transakcję. Zanim zdecydujesz się na jedno z tych rozwiązań, dokładanie przeanalizuj, co będzie ci się bardziej opłacać.

Jak wybrać brokera Forex?

Wybór brokera Forex to jedna z kluczowych decyzji, jaką musisz podjąć przed rozpoczęciem inwestowania na rynku walutowym. Przede wszystkim postaw na sprawdzoną opcję, dzięki czemu zapewnisz sobie przynajmniej minimum bezpieczeństwa.

Po drugie musisz zdecydować, czy broker Forex powinien być zagraniczny, czy polski. W przypadku zagranicznego brokera możesz liczyć na niższe spready i wyższą dźwignię. Z kolei broker Forex z polskim kapitałem nie może oferować dźwigni większej niż 1:100. Jednak decydując się na brokera z zagranicy, dokładnie sprawdź, czy ma on odpowiednie uprawnienia. Najlepiej postaw na brokera europejskiego (Cypr, Wielka Brytania) lub amerykańskiego.

Następnie zwróć uwagę na technologię zapewnianą przez brokera. Czy jest ona niezawodna, czy raczej awaryjna? Czy zlecenia realizowane są z poślizgiem czasowym i cenowym? Czy występują luki w kwotowaniach i rozłączenia? To wszystko ma ogromne znaczenia, zwłaszcza gdy zamierzasz inwestować duże sumy.

Przy wyborze najlepszego brokera forex liczy się również rodzaj zakładanego konta. W tym przypadku interesują cię dostępne instrumenty, spready, prowizje, minimalny depozyt, platforma transakcyjna, bonusy, szczegółowe warunki itp. Dodatkowo, jeśli zamierzasz prowadzić rachunek w złotówkach, sprawdź, czy będziesz mógł realizować wpłaty i wypłaty przelewem krajowym w polskiej walucie.

Konta demo na Forex

Inwestowanie na rynku walutowym Forex wydaje ci się skomplikowane? Na początku każdy odnosi takie wrażenie. Na szczęście, zanim rozpoczniesz inwestowanie żywej gotówki, możesz nieco potrenować na koncie demo, czyli rachunku demonstracyjnym.
Na koncie demo znajdują się wirtualne środki, którymi możesz obracać tak, jak podczas prawdziwych transakcji. W teorii warunki na rachunku demonstracyjnym powinny jak najbardziej odpowiadać rzeczywistości na rynku Forex. W praktyce nie zawsze tak jest.

Niektórzy brokerzy traktują konta demo wyłącznie jako sposób na obycie się z platformą. Dlatego na koncie demo będą niższe spready, a broker nie będzie pokazywał naliczonej prowizji. Poza tym często czas egzekucji zlecenia będzie błyskawiczny, choć w rzeczywistości trwa on dłużej. Z tego względu strategie wpracowane na koncie demonstracyjnym mogą nie sprawdzić się podczas faktycznych inwestycji na Forexie. Warto wziąć to pod uwagę przy przejściu z wersji demo na inwestowanie prawdziwymi pieniędzmi.

Podsumowanie

Forex to pozagiełdowy rynek walutowy, w którym uczestniczą inwestorzy, instytucje finansowe i banki centralne z całego świata. Traderzy prowadzą na nim transakcje sprzedaży i zakupu tzw. par walutowych, które składają się z waluty bazowej i waluty kwotowej. Zysk z rynku Forex zależy od wielu czynników. Choć możesz osiągnąć zarobki rzędu 30-40% miesięcznie, za dobry wynik można uznać stały trend na poziomie 2-5% w skali miesiąca. Musisz jednak pamiętać, że inwestując na Forexie, możesz równie dobrze stracić cały depozyt, a nawet osiągnąć debet. Poza tym licząc ewentualne zyski, weź pod uwagę koszty inwestowania na Forexie, takie jak prowizje brokera czy wysokość spreadu.

Jedną z ważniejszych decyzji, jakie musisz podjąć, zanim rozpoczniesz handel na Forexie, jest wybór brokera. Najlepiej zdecyduj się doświadczonego i sprawdzonego brokera, który zapewnia sprawną egzekucję zleceń. Poza tym skorzystaj z konta demo, na którym nauczysz się, jak działa platforma danego brokera. Pamiętaj jednak, że warunki na rachunku demonstracyjnym mogą odbiegać od rzeczywistych warunków na rynku Forex.