Rynek funduszy inwestycyjnych regularnie ewoluuje, a kolejnym tego przykładem jest Covered Call ETF. To tzw. gwarantowany fundusz inwestycyjny, w ramach którego stosuje się strategię „call". Dzięki temu inwestor zwiększa szansę na zysk poprzez premie generowane przez fundusz w ramach sprzedaży opcji call na akcje znajdujące się w koszyku. Na czym to polega i co warto wiedzieć o tym typie inwestycji? Oto garść przydatnych informacji.
Spis treści:
- Czym jest Covered Call ETF?
- Co przemawia za skorzystaniem z Covered Call ETF?
- Jak działają Covered Call ETF?
- Inwestowanie w Covered Call ETF cieszy się rosnącą popularnością
- Inwestowanie w Covered Call ETF w Europie – co warto wiedzieć?
- Fundusze Covered Call ETF w platformie Freedom24. Na te warto zwrócić uwagę
- Wygodne inwestowanie we Freedom24
- Czas na inwestycję?
Czym jest Covered Call ETF?
Covered Call ETF to typ funduszu giełdowego, w którym łączy się potencjał wzrostu akcji w czasie wraz z dodatkowym bonusem w postaci wypłacanych inwestorom premii. W praktyce oznacza to, że z jednej strony fundusz ETF zarządza portfelem wybranych akcji w ramach indeksu (np.: S&P 500, Nasdaq 100 czy MSCI World). Równolegle do tego wybrane akcje są sprzedawane w ramach opcji call, dzięki czemu posiadane aktywa bazowe generują dodatkowy przychód w postaci tzw. premii opcyjnej. Ta dystrybuowana jest do inwestorów w danym ETF, stanowiąc dodatkowe źródło dochodu. Zadaniem podmiotu zarządzającej funduszem jest zapewnienie inwestorom wzrostów na wartości obsługiwanych w portfelu akcji oraz dodatkowej premii.
Co przemawia za skorzystaniem z Covered Call ETF?
Jedną z głównych zalet Covered Call ETF jest możliwość wygenerowania wysokiego dochodu. Ten mieści się zazwyczaj w przedziale od 7% do 12% w skali roku. W związku z tym potencjał wzrostów jest wyższy niż w przypadku funduszy obligacyjnych lub dywidendowych. Z punktu widzenia inwestora zaletą jest też regularność wypłat premii. Te następują co miesiąc lub co kwartał i dzięki nim można wygenerować dodatkowy zysk, lub złagodzić ewentualne skutki spadków wartości akcji w koszyku.
Jak działają Covered Call ETF?
Zasada działania funduszy typu Covered Call ETF jest relatywnie prosta. Przede wszystkim fundusz gromadzi akcje spółek w ramach oferowanego koszyka i zarządza nimi w ten sposób, aby w długiej perspektywie inwestor zyskał. Do tego prowadzona jest sprzedaż opcji
call, po cenie wyższej od poziomu rynkowego. W ten sposób generuje się regularne przychody w postaci premii. Jeżeli cena akcji jest niższa niż w momencie zakupu, to nie jest sprzedawana. Transakcja następuje dopiero wtedy, gdy cena akcji przekracza określony wcześniej poziom. Zdarza się też, że fundusz sprzedaje akcje po cenie ich wykonania i w ten sposób rezygnuje z części zysków, jednak zachowuje premię. W efekcie inwestorzy rezygnują z potencjalnego zysku, jednak zapewniają sobie większą stabilność portfela i minimalizują ryzyko ewentualnych strat.
Inwestowanie w Covered Call ETF cieszy się rosnącą popularnością
W ostatnich latach obserwujemy zwiększone zainteresowanie inwestorów funduszami typu Covered Call ETF. Już na początku 2023 roku łączne aktywa w tej kategorii wynosiły 44,5 mld dolarów i tendencja była wzrostowa. Potwierdzają to dane z połowy 2024 roku. Wówczas aktywa ulokowane w funduszach Covered Call ETF na całym świecie wynosiły już 70,7 mld dolarów. Najnowsze dane opublikowano w połowie 2025 roku i znów zanotowaliśmy wzrost. Suma aktywów przekroczyła 75 mld dolarów. To tylko potwierdza, że Covered Call ETF należą do najszybciej rozwijających się instrumentów pochodnych i chętnie wybierane są przez inwestorów na całym świecie niezależnie od ich zamożności.
Inwestowanie w Covered Call ETF w Europie – co warto wiedzieć?
O ile rynek Covered Call ETF na świecie jest mocno rozwinięty, o tyle w Europie wciąż raczkuje. Na ten moment mamy kilka Covered Call ETF spełniających międzynarodowe regulacje UCITS i oferowanych klientom detalicznym. Rynek europejski jest na wczesnym etapie rozwoju, jednak w najbliższych latach powinniśmy obserwować zwiększona dynamikę wzrostów. W kontekście inwestowania w Covered Call ETF w Polsce warto zapoznać się z dedykowaną ofertą przygotowaną przez analityków platformy Freedom24.
Fundusze Covered Call ETF w platformie Freedom24. Na te warto zwrócić uwagę
Zespół analityków platformy Freedom24 wybrał najciekawsze i najlepiej rokujące fundusze Covered Call ETF. Udostępnij je inwestorom indywidualnym w Polsce, dzięki czemu z powodzeniem możesz zdywersyfikować swój portfel i zwiększyć szansę na regularny dochód rok do roku. Do oferowanych funduszy z tej kategorii należą przede wszystkim:
JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income UCITS ETF (JEPQ.EU)
- szacowany dochód: 10,4%,
- sektor: technologiczny (Nasdaq 100),
- wysokość aktywów: 1,32 mld dolarów
- częstotliwość wypłat premii: co miesiąc
- podstawowe informacje: aktywnie zarządzany fundusz, w którym występują wysokie premie w okresach dużej zmienności, dobry wybór dla inwestorów szukających wysokiego miesięcznego dochodu.
JPMorgan Global Equity Premium Income UCITS ETF (JEPG.EU)
- szacowany dochód: 7%,
- sektor: globalne akcje (MSCI World Index),
- wysokość aktywów: 976 mln dolarów
- częstotliwość wypłat premii: co miesiąc
- podstawowe informacje: dywersyfikacja między krajami i sektorami przeznaczony dla tradycyjnych inwestorów, którzy cenią sobie niską zmienność portfela i chcą posiadać w koszyku globalne akcje.
Global X Nasdaq 100 Covered Call ETF (QYLD.EU)
- szacowany dochód: 12,1%,
- sektor: technologiczny, pasywa (CBOE Nasdaq-100 BuyWrite Index),
- wysokość aktywów: 513 mln dolarów
- częstotliwość wypłat premii: co miesiąc
- podstawowe informacje: stabilne premie przy ograniczonym potencjale wzrostu wartości akcji, przeznaczony dla inwestorów ceniących sobie stabilne wpływu i zabezpieczenie przed dużymi spadkami.
Platforma Freedom24 jako firma godna zaufania Platforma Freedom24 to wiarygodny broker, który od 2015 roku oferuje wysoki standard inwestycji, a w jego ofercie znajdują się również fundusze ETF, w tym Covered Call ETF. Firma działa w oparciu o licencje i regulacje międzynarodowe, dzięki czemu przestrzega obowiązujących przepisów i zapewnia inwestorom niezbędną ochronę. Platforma należy do spółki finansowej Freedom Holding Corp. notowanej na amerykańskiej giełdzie NASDAQ, a jej kapitalizacja w 2025 roku przekroczyła 11 mld dolarów.
Wygodne inwestowanie we Freedom24
Na uwagę zasługuje wygoda korzystania z platformy Freedom24. Jest ona dostępna zarówno w wersji na przeglądarki, jak i w formie aplikacji mobilnej. Z poziomu telefonu zyskujesz dostęp do okazji inwestycyjnych oraz bieżący wgląd do swojego portfela. Dla inwestorów z Unii Europejskiej przygotowano:
- dostęp do ponad 3 600 ETF-ów (oraz 180 000 akcji i obligacji),
- przejrzystą strukturę rozliczeń i brak ukrytych kosztów,
- obszerne analizy rynkowe oraz rekomendacje inwestycyjne,
- bonus powitalny dla nowych klientów.
Nowi klienci platformy Freedom24 mogą skorzystać z bonusu powitalnego, czyli 20 akcji gratis o wartości łącznej do 800 dolarów. Wystarczy otworzyć konto i zasilić je kartą lub przelewem bankowym zgodnie z regulaminem promocji. Chcesz skorzystać z promocji? Zarejestruj konto we Freedom24.
Czas na inwestycję?
Gotowy na inwestowanie i pomnażanie majątku? Wykonaj kilka prostych kroków i zacznij inwestować z Freedom24.
- Zarejestruj konto na stronie Freedom24, co zajmie Ci dosłownie kilka minut.
- Potwierdź otwarcie konta, przesyłając dokumenty weryfikacyjne.
- Zasil konto inwestycyjne w wybranej walucie.
- Odbierz pakiet powitalny w postaci 20 akcji gratis.
- Wybierz Covered Call ETF dostosowane do swoich celów inwestycyjnych i rozpocznij inwestycję.
Treści te są sponsorowane przez Freedom24. Prosimy pamiętać, że inwestycje zawsze wiążą się z ryzykiem utraty zainwestowanego kapitału. Wyniki osiągnięte w przeszłości ani prognozy nie stanowią gwarancji przyszłych zysków. Przed podjęciem jakichkolwiek decyzji inwestycyjnych ważne jest zasięgnięcie porady doradcy finansowego. Choć te ETF-y mogą generować regularne dochody z tytułu premii opcyjnych i dywidend, wiążą się one również z ryzykiem utraty kapitału, zwłaszcza w przypadku gwałtownie spadkowych rynków. Strategie covered call mogą także osiągać gorsze wyniki w okresach silnie wzrostowych. Niniejsze informacje nie stanowią porady inwestycyjnej ani rekomendacji kupna czy sprzedaży jakiegokolwiek instrumentu finansowego. Ponadto, ten konkretny produkt podlega ocenie adekwatności w celu ustalenia, czy jest odpowiedni w kontekście Twojej wiedzy i doświadczenia w zakresie instrumentów finansowych.
Komentarze i opinie użytkowników