KYC (Know Your Customer, czyli Poznaj Swojego Klienta) to procedura należytej staranności i regulacja bankowa, która musi zostać przeprowadzona przez instytucje finansowe oraz inne podmioty, w celu identyfikacji swoich klientów i uzyskania pewnych, odpowiednich i trafnych informacji, które są niezbędne do prowadzenia z nimi interesów. Program KYC został wprowadzony, aby zapobiegać oszustwom finansowym, kradzieży tożsamości, praniu brudnych pieniędzy oraz finansowemu terroryzmowi.
Procedury KYC umożliwiają ustalenie wiarygodności klienta i jego profili transakcyjnych oraz zweryfikowanie jego tożsamości. Dzięki temu klienci mają pewność, że ich dane są odpowiednio zabezpieczone.
Przykładowe procedury KYC to:
- pozyskiwanie danych osobowych przed dokonaniem usługi,
- sprawdzanie poprawności danych osobowych,
- przechowywanie danych osobowych w bezpieczny sposób,
- sprawdzanie historii klienta korzystając z dodatkowych źródeł takich jak publiczne rejestry czy aktywność społecznościowa,
- monitorowanie zmian, czyli regularna aktualizacja dokumentów.