ETFy o niskiej zmienności – czym są i co warto o nich wiedzieć?

Czym są fundusze ETF o niskiej zmienności? 

W dużym skrócie fundusze ETF o niskiej zmienności to takie fundusze, które odzwierciedlają notowania spółek ze wskazanego indeksu o najmniejszym odchyleniu od średniej ceny. Jako jednostkę czasu przyjęto tu 252 dni. W praktyce oznacza to, że ETF-y o niskiej zmienności obejmują akcje spółek, które w danym momencie wydają się najbardziej stabilne w dłuższej perspektywie. Zwiększa to poczucie bezpieczeństwa inwestowania oraz ryzyko strat finansowych. Tym samym wybór ETF-ów z tej kategorii wiąże się z bardziej przewidywalnym i stabilniejszym zyskiem. Nic dziwnego, że coraz chętniej wybierają je wytrawni inwestorzy. To dobry wybór zarówno dla początkujących, jak i aktywnych i świadomych inwestorów. Szeroki wybór tego typu funduszów przygotowano w ofercie platformy brokerskiej Freedom24. 

Jak działają fundusze ETF o niskiej zmienności? 

Zasada działania tego typu funduszy jest zbieżna z tym, jak działają tradycyjne fundusze ETF. Jednocześnie w tego typu instrumentach dostępne są różne strategie. Niektóre fundusze filtrują i wybierają tylko spółki o najniższej historycznej zmienności. Jeszcze inne po takiej filtracji stosują zasadę odwrotnej zmienności, która polega na tym, że procentowo największy udział w funduszu mają spółki o najmniejszej zmienności i stopniowo udział ten spada wraz z większymi odchyleniami w wycenach. Warto sprawdzić różne możliwości i świadomie wybrać instrument finansowy. 

Co przemawia za inwestowaniem w ETF-y o małej zmienności? 

Fundusze ETF o małej zmienności mają wiele korzyści. Inwestorzy wybierają je przede wszystkim ze względu na: 

• mniejsze ryzyko inwestycji w związku z małą zmiennością i małymi wahaniami wyceny akcji w ramach danego ETF-u, 

• konkurencyjne zyski w porównaniu z innymi instrumentami, w tym ze standardowymi funduszami ETF, 

• wysoka płynność aktywów umożliwiająca zakup i sprzedaż jednostek ETF w czasie rzeczywistym, 

• większa ochrona kapitału w czasie wahań i spadków rynkowych, 

• długoterminowa stabilność poczynionych inwestycji. 

Mała zmienność to też mniejsze zyski? 

Większa stabilizacja wycen i mała ich zmienność w czasie nie muszą oznaczać dużo niższych zysków z inwestycji. Ważne jest jednak to, aby tego typu fundusze ETF rozpatrywać w dłuższej perspektywie. O ile w krótkim czasie przychód może nie być duży, o tyle długotrwałe inwestowanie może przynieść wymierne korzyści i jednocześnie będzie obarczone mniejszym zaangażowaniem czasowym i emocjonalnym inwestora. W zmiennym portfolio jedne spółki zyskują, drugie tracą, co często się równoważy. Przy niskiej zmienności obserwuje się raczej utrzymanie stabilnych wycen i systematycznych wzrostów. Oczywiście nigdy nie ma stuprocentowej gwarancji sukcesu. 

Te ETF-y o niskiej zmienności wyróżniają się we Freedom24 

Szukając odpowiedniego funduszu ETF o niskiej zmienności, warto zwrócić uwagę na te, które wyróżniają się spośród oferty Freedom24. To m.in. XEOD.EU o szacowanym zwrocie rocznym na poziomie 3,13%* oraz MINT.EU o szacowanym zwrocie na poziomie 4,79%**.  

XEOD.EU (Xtrackers II EUR Overnight Rate Swap UCITS ETF) to stabilny fundusz ETF o niskiej zmienności, który stanowi ciekawą alternatywę dla innych produktów. Fundusz oparty jest na walucie euro i jego dochód oparty jest o stopę procentową EBC (ESTR). Aktualizacja wycen następuje codziennie. Wypłaty następują w cyklu kwartalnym, a szacunkowy zwrot roczny z inwestycji wynosi 3,13%.  

MINT.EU (PIMCO US Dollar Short Maturity UCITS ETF) to z kolei fundusz ETF prowadzony w dolarach amerykańskich. Tu naliczanie środków następuje codziennie oraz wypłacane jest w systemie miesięcznym. W ramach tego funduszu ETF inwestuje się w amerykańskie obligacje rządowe oraz krótkoterminowe obligacje korporacyjne przy szacowanym zwrocie na poziomie aż 4,79% rocznie. 

* Szacowany roczny zwrot na podstawie wypłat dokonanych do 10 czerwca 2025 r. Informacje mają charakter orientacyjny.

** Szacowana rentowność do wykupu obliczona jako średnia ważona rentowności instrumentów w portfelu na dzień 9 czerwca 2025 r.

Jak inwestować w te ETF-y we Freedom24? 

Zakup jednostek ETF wskazanych funduszów o niskiej zmienności na platformie brokerskiej Freedom24 jest bardzo prosty, wystarczy postępować z poniższą instrukcją: 

1. Wybierz ETF – Zdecyduj, która opcja odpowiada Twojej preferowanej walucie: EUR (XEOD.EU) lub USD (MINT.EU).
2. Zainwestuj przez Freedom24 – Kup wybrany ETF tak samo, jak zwykłe akcje notowane na giełdzie.
3. Zacznij zarabiać – Zwroty naliczane są codziennie. MINT.EU wypłaca je co miesiąc, a XEOD.EU co kwartał.
4. Sprzedaj w dowolnym momencie – Jeśli potrzebujesz dostępu do środków, możesz sprzedać ETF-y bez żadnych ograniczeń czy okresów blokady.

Załóż konto w Freedom24 już teraz i zacznij inwestować w ETF-y o niskiej zmienności, z codziennymi zwrotami i pełną kontrolą nad swoimi pieniędzmi.

Czy inwestowanie we Freedom24 jest bezpieczne? 

Obecnie Freedom24 to jeden z najszybciej rozwijających się brokerów w Europie. Posiada licencję CySEC, która pozwala na legalne świadczenie usług brokerskich w całej Unii Europejskiej. Do tego w ramach platformy zastosowano wysokiej jakości technologie zabezpieczające. Wszystko po to, aby zadbać o bezpieczeństwo danych oraz środków inwestorów. Freedom24 daje dostęp do ponad 3600 funduszów ETF, w tym tych o niskiej zmienności. Pozwala to na pełne dopasowanie inwestycji do swoich potrzeb, możliwości finansowych oraz posiadanej wiedzy. Tą ostatnią można pogłębiać, korzystając z Akademii Freedom. 

Inwestowanie we Freedom24 – jakie koszty się z tym wiążą? 

Samo otwarcie rachunku maklerskiego we Freedom24 jest bezpłatne. Do tego dla inwestorów przygotowano korzystne warunki rozliczeń oraz szereg bonusów. Przykładowo nowi użytkownicy mogą otrzymać do 20 darmowych akcji w ramach promocji powitalnej. Standardowo opłaty przy inwestowaniu w fundusze ETF to 2€ prowizji za zlecenie i 0,02€ opłaty za akcję. Niskie opłaty zwiększają potencjał zysku, co z pewnością zainteresuje inwestorów dywersyfikujących swój portfel. W kontekście budowania bezpieczeństwa i stabilności fundusze ETF o niskiej zmienności wypadają bardzo korzystnie. 

Jakie jeszcze propozycje inwestycyjne przygotowano we Freedom24? 

Fundusze ETF o niskiej zmienności to nie jedyne instrumenty inwestycyjne przygotowane przez ekspertów Freedom24. Inne możliwości lokowania oszczędności w celu ochrony kapitału i chęci pomnażania go, to m.in.: 

• akcje spółek amerykańskich, 

• obligacje rządowe, korporacyjne i euroobligacje od 1000€, 
• tradycyjne fundusze ETF. 

To tylko kilka z dostępnych opcji. Niezależnie od wybranego typu inwestycji należy mieć świadomość tego, że każda taka decyzja wiąże się z określonym ryzykiem. Lokowanie środków w stabilniejszych funduszach ETF o niskiej zmienności wydaje się być względnie bezpieczne, jednak każdy wydatek dokładnie przeanalizuj, biorąc pod uwagę za i przeciw. Na tym etapie warto posiłkować się m.in. obszernymi analizami przygotowywanymi przez ekspertów finansowych platformy Freedom24. 

Bonus powitalny na start

Nowi użytkownicy Freedom24 mogą otrzymać nawet 20 darmowych akcji (każda o wartości do 800 USD) — wystarczy założyć konto maklerskie i je zasilić. To prawdziwe akcje znanych amerykańskich firm, takich jak Blackrock, Johnson & Johnson czy Tesla – świetny sposób, by zacząć inwestować z dodatkowym wsparciem na starcie.

Sprawdź instrukcję krok po kroku, jak odebrać do 20 darmowych akcji po zasileniu konta Freedom24 – link znajdziesz tutaj.

Nie zwlekaj i zacznij inwestować 

Nie trać czasu i już dziś zacznij inwestować na platformie Freedom24. Wystarczą trzy proste kroki. 

1. Załóż bezpłatne konto Freedom24 – zajmie Ci to do 10 minut. 

1. Zasil konto środkami finansowymi za pomocą przelewu lub karty bankowej. 
2. Wybierz ETF i kup jednostki, zapewniając sobie korzyści związane z bonusem powitalnym. 

Pamiętaj, że podczas inwestowania Twój kapitał jest zawsze zagrożony. Przeszłe prognozy i wyniki nie są wiarygodnymi wskaźnikami przyszłych wyników. Przed dokonaniem jakiejkolwiek inwestycji konieczne jest przeprowadzenie własnej analizy. W razie potrzeby należy uważnie zasięgnąć niezależnej porady inwestycyjnej u certyfikowanego specjalisty.

Łukasz GłębockiZobacz artykuły autora

Data dodania: 15.07.2025