Z kontem Trade Republic możesz inwestować już od 1 euro, automatycznie odkładać pieniądze w planach inwestycyjnych i korzystać z oprocentowania wolnych środków. Platforma działa głównie mobilnie, oferuje dostęp do tysięcy instrumentów finansowych oraz kartę płatniczą z cashbackiem inwestowanym automatycznie w aktywa.
| Trade Republic w skrócie | |
| Konto | 0 zł |
| Akcje | 4 zł |
| Kontrakty terminowe | brak |
| Fundusze ETF | 4 zł |
| Rynki zagraniczne | Tak |
| Forex | Nie |
Zalety rachunku:
- Konto inwestycyjne i oszczędnościowe w jednym.
- Oprocentowanie wolnych środków.
- Bardzo niski próg wejścia w inwestowanie.
- Prosty i nowoczesny interfejs aplikacji.
- Możliwość inwestowania ułamkowego.
- Darmowe plany inwestycyjne.
- Karta płatnicza z cashbackiem inwestowanym automatycznie.
- Brak opłaty za prowadzenie konta.
- Całkowicie mobilny proces otwarcia.
Wady rachunku:
- Brak rozbudowanych narzędzi analitycznych dla zaawansowanych traderów.
- Ograniczony kontakt telefoniczny.
- Platforma działa głównie mobilnie.
- Mniejsza liczba funkcji tradingowych niż w profesjonalnych platformach maklerskich.
- Część usług dostępna wyłącznie dla wybranych krajów i użytkowników.
Spis treści:
- Instrumenty dostępne w ramach konta
- Opłaty i prowizje
- Podstawowe informacje
- Rynek GPW
- Rynki zagraniczne
- Dostęp do notowań
- Dodatkowe usługi
- Oferta oszczędnościowa i konto w ramach Trade Republic
- Wpłaty i wypłaty środków
- Dostęp do rachunku
- Usługi oferowane w ramach konta
- Dla kogo jest konto
- Jak otworzyć konto Trade Republic
- Zakładanie konta w aplikacji
- Podsumowanie konta Trade Republic
Trade Republic to niemiecka platforma finansowa działająca w oparciu o europejską licencję bankową. Firma podlega nadzorowi niemieckiego regulatora BaFin i współpracuje z bankami partnerskimi odpowiedzialnymi za przechowywanie środków klientów. W jednym miejscu łączy funkcje konta inwestycyjnego, oszczędnościowego oraz rachunku do codziennych płatności.
Za pomocą jednego konta użytkownicy mogą inwestować w akcje, ETF-y, obligacje i kryptowaluty, korzystać z planów regularnego inwestowania oraz przechowywać oprocentowane środki powiązane ze stopami Europejskiego Banku Centralnego. Platforma umożliwia także płatności kartą, automatyczne inwestowanie cashbacku oraz ustawianie mechanizmów regularnego odkładania pieniędzy.
Trade Republic działa głównie w modelu mobilnym, dlatego większość funkcji dostępna jest w aplikacji na Androida i iOS, choć użytkownicy mogą korzystać również z wersji przeglądarkowej. Oferta platformy jest skierowana zarówno do początkujących inwestorów, jak i osób szukających prostego narzędzia do regularnego budowania kapitału bez konieczności korzystania z zaawansowanych platform tradingowych.
Instrumenty dostępne w ramach konta
Trade Republic zapewnia dostęp do szerokiej gamy instrumentów finansowych notowanych na europejskich i amerykańskich rynkach.
W ramach konta możesz inwestować w:
- akcje spółek europejskich i amerykańskich,
- fundusze ETF,
- obligacje,
- kryptowaluty,
- plany inwestycyjne ETF i akcji,
- instrumenty oszczędnościowe powiązane z oprocentowaniem środków.
Platforma pozwala kupować także ułamkowe części akcji i ETF-ów, dzięki czemu inwestowanie nie wymaga dużego kapitału na start. To jedna z funkcji szczególnie cenionych przez osoby regularnie odkładające niewielkie kwoty.
Trade Republic promuje długoterminowe inwestowanie oparte na systematyczności. W aplikacji można ustawić automatyczne zakupy ETF-ów lub akcji w określonym dniu miesiąca.
Opłaty i prowizje
Otwarcie i prowadzenie konta Trade Republic jest bezpłatne. Platforma stosuje bardzo prosty model kosztowy.
Najważniejsze opłaty:
- 1 euro prowizji zewnętrznej za transakcję kupna lub sprzedaży,
- brak opłaty za prowadzenie konta,
- brak opłat za przechowywanie aktywów,
- darmowe plany inwestycyjne,
- brak prowizji za wpłaty środków przelewem bankowym.
Niektóre dodatkowe koszty mogą pojawić się przy płatnościach kartą lub korzystaniu z określonych metod zasilania konta, szczególnie przy wpłatach kartą debetową po przekroczeniu limitów darmowych wpłat.
Podstawowe informacje
| Aplikacja mobilna | Tak |
| Opłata za otwarcie konta | 0 zł |
| Miesięczna opłata za prowadzenie konta | 0 zł |
| Wypłata środków pieniężnych na rachunek bankowy Klienta | 0 zł |
Rynek GPW
| Akcje | 4 zł |
| Fundusze ETF | brak |
| Przechowywanie papierów wartościowych | 0 zł |
Rynki zagraniczne
| Rynki zagraniczne | ponad 30 rynków zagranicznych |
| Akcje | 4 zł |
| Fundusze ETF | 4 zł |
| Dostępne instrumenty finansowe | akcje, fundusze ETF, kryptowaluty, instrumenty pochodne |
| Przechowywanie zagranicznych papierów wartościowych | 0 zł |
Dostęp do notowań
| 1 najlepsza oferta | 0 zł |
Dodatkowe usługi
| Dostęp do rynku NewConnect | brak |
| Możliwość założenia IKE | Nie |
| Forex | Nie |
| Wystawienie formularza PIT-8C | brak |
| Formularz W-8BEN | Tak |
| Edukacja / szkolenia | Nie |
Oferta oszczędnościowa i konto w ramach Trade Republic
Trade Republic bardzo mocno rozbudował ofertę oszczędnościową. Wolne środki przechowywane na koncie są oprocentowane według zmiennej stopy powiązanej ze stopami Europejskiego Banku Centralnego. Odsetki naliczane są codziennie i wypłacane co miesiąc.
Środki klientów przechowywane są w bankach partnerskich, a depozyty objęte są europejskim systemem gwarancji do równowartości 100 tys. euro.
Dużym wyróżnikiem jest także karta płatnicza Trade Republic dostępna w wersji wirtualnej oraz fizycznej.
Użytkownicy mogą:
- płacić kartą online i stacjonarnie,
- korzystać z cashbacku Saveback,
- automatycznie inwestować część wydatków,
- wypłacać środki z bankomatów,
- zarządzać kartą w aplikacji,
- ustawiać limity i zabezpieczenia płatności.
Program Saveback pozwala otrzymywać 1% wartości płatności kartą, który trafia do wcześniej wybranego planu inwestycyjnego. Aby korzystać z programu, użytkownik musi posiadać aktywny plan inwestycyjny.
Trade Republic oferuje także funkcję Round Up. System zaokrągla płatności kartą do pełnych euro, a nadwyżka trafia automatycznie do inwestycji.
Wpłaty i wypłaty środków
Konto można zasilać przelewem bankowym, kartą debetową lub Apple Pay oraz Google Pay.
Wpłaty przelewem SEPA są bezpłatne. Środki pojawiają się zazwyczaj bardzo szybko, szczególnie przy przelewach europejskich.
Wypłaty realizowane są na przypisany rachunek bankowy użytkownika. Całość obsługuje się z poziomu aplikacji mobilnej.
Trade Republic stosuje zabezpieczenia związane z autoryzacją urządzenia oraz potwierdzaniem logowania, co zwiększa bezpieczeństwo środków.
Dostęp do rachunku
Z konta Trade Republic możesz korzystać przede wszystkim przez aplikację mobilną oraz przeglądarkową wersję platformy. System został zaprojektowany w bardzo prosty i minimalistyczny sposób, dzięki czemu obsługa rachunku, inwestycji i oszczędności odbywa się szybko oraz intuicyjnie.
Rachunek możesz obsługiwać w kilku kanałach:
- Aplikacja Trade Republic – główne narzędzie do zarządzania kontem dostępne na Androida i iOS. Pozwala inwestować w akcje, ETF-y, obligacje i kryptowaluty, obsługiwać kartę płatniczą, konfigurować plany inwestycyjne oraz monitorować oprocentowanie wolnych środków.
- Platforma internetowa Trade Republic – przeglądarkowy serwis transakcyjny. Umożliwia zarządzanie rachunkiem z poziomu komputera, podgląd portfela, historii operacji i realizację transakcji.
Usługi oferowane w ramach konta
Trade Republic oferuje kilka funkcji wykraczających poza klasyczne inwestowanie.
Najważniejsze usługi:
- automatyczne plany inwestycyjne,
- oprocentowanie wolnych środków,
- karta płatnicza Visa,
- program cashback Saveback,
- inwestowanie ułamkowe,
- automatyczne odkładanie środków Round Up,
- raporty podatkowe i historia transakcji,
- powiadomienia o rynku i zmianach cen aktywów.
Platforma mocno stawia na automatyzację oszczędzania i regularne inwestowanie małych kwot. Dzięki temu użytkownik może budować portfel praktycznie bez konieczności codziennego śledzenia rynku.
Dla kogo jest konto
Trade Republic jest przeznaczony dla osób pełnoletnich zainteresowanych prostym inwestowaniem i nowoczesnym zarządzaniem finansami.
Z platformy najczęściej korzystają:
- początkujący inwestorzy,
- osoby regularnie odkładające małe kwoty,
- użytkownicy zainteresowani ETF-ami,
- osoby szukające alternatywy dla tradycyjnych kont oszczędnościowych,
- użytkownicy preferujący obsługę mobilną,
- osoby inwestujące długoterminowo.
Mniej zadowoleni mogą być natomiast bardzo aktywni traderzy oczekujący rozbudowanych wykresów, zaawansowanych narzędzi analitycznych i dużej liczby typów zleceń.
Jak otworzyć konto Trade Republic
Proces otwarcia konta odbywa się całkowicie online.
Zakładanie konta w aplikacji
- Wejdź na stronę Trade Republic i pobierz aplikację.
- Rozpocznij rejestrację, podając adres e-mail oraz numer telefonu.
- Ustaw hasło do konta i potwierdź numer telefonu kodem SMS wysłanym przez platformę.
- Uzupełnij dane osobowe, w tym imię, nazwisko, adres zamieszkania, obywatelstwo oraz informacje wymagane przez przepisy dotyczące inwestowania i przeciwdziałania praniu pieniędzy.
- Potwierdź swoją tożsamość przy użyciu dokumentu tożsamości oraz krótkiej wideoweryfikacji wykonywanej bezpośrednio w aplikacji.
- Zaakceptuj umowę, regulaminy oraz wymagane zgody związane z prowadzeniem rachunku inwestycyjnego i usług płatniczych.
- Po pozytywnej weryfikacji otrzymasz dostęp do konta oraz indywidualny numer rachunku do wpłat.
- Zasil konto pierwszym przelewem bankowym lub dostępną metodą płatności, aby rozpocząć inwestowanie albo korzystanie z funkcji oszczędnościowych.
- Po aktywacji konta możesz skonfigurować plany inwestycyjne, zamówić kartę płatniczą Trade Republic i ustawić automatyczne odkładanie środków.
Cały proces trwa zazwyczaj kilkanaście minut.
Podsumowanie konta Trade Republic
Trade Republic to jedna z najciekawszych platform finansowych dostępnych obecnie w Europie. Łączy inwestowanie, oszczędzanie i codzienne płatności w jednym miejscu, a przy tym pozostaje bardzo prosta w obsłudze.
Dużą przewagą platformy jest połączenie oprocentowania wolnych środków z możliwością regularnego inwestowania małych kwot. Dzięki temu konto sprawdza się zarówno jako narzędzie do budowania portfela inwestycyjnego, jak i miejsce do przechowywania oszczędności.
Trade Republic wyróżnia się także bardzo prostym modelem opłat i nowoczesną aplikacją, która nie przytłacza liczbą funkcji. To rozwiązanie szczególnie dobrze dopasowane do osób, które chcą zacząć inwestować bez skomplikowanych platform, wysokich prowizji i rozbudowanych formalności.
Bardziej doświadczeni inwestorzy mogą odczuwać brak zaawansowanych narzędzi analitycznych czy dostępu do bardziej rozbudowanych funkcji tradingowych. Mimo tego dla wielu użytkowników Trade Republic pozostaje bardzo wygodnym połączeniem konta inwestycyjnego i oszczędnościowego.
Opinie o Trade Republic