IKE / IKZE w Erste Biuro Maklerskie

IKE i IKZE oferowane przez Erste Biuro Maklerskie to rachunki inwestycyjne stworzone z myślą o osobach, które chcą odkładać na przyszłość, mając jednocześnie swobodę samodzielnego inwestowania.

Nie musisz deklarować stałych wpłat ani spełniać warunków aktywności — sam ustalasz, kiedy i ile wpłacasz, pilnując jedynie ustawowego limitu dla danego roku. Środki możesz lokować w akcje, obligacje, ETF-y oraz inne instrumenty notowane na rynku regulowanym.

Otrzymujesz jeden rachunek maklerski rozszerzony o funkcję IKE lub IKZE. Wszystkie operacje wykonujesz w systemie transakcyjnym online, gdzie masz stały dostęp do portfela, historii zleceń oraz notowań.

Rachunek daje Ci większą kontrolę nad kapitałem niż tradycyjne konto oszczędnościowe. Sam decydujesz o strategii, tempie inwestowania i rodzajach instrumentów, a także o tym, jak długo pozostawiasz środki na rachunku.

Opłaty i prowizje

Otwarcie i prowadzenie rachunku IKE oraz IKZE w Erste Biurze Maklerskim jest bezpłatne. Nie ponosisz kosztów za samo utrzymywanie konta, a opłaty dotyczą jedynie transakcji oraz dodatkowych usług maklerskich.

Prowizje zależą od rodzaju instrumentu, rynku oraz sposobu zlecenia. Operacje na GPW, BondSpot oraz wybranych rynkach zagranicznych objęte są odrębnymi stawkami zgodnymi z aktualnym cennikiem Biura Maklerskiego Erste.

Możesz spotkać się z opłatami za zlecenia instrumentów zagranicznych, dostęp do rozszerzonych pakietów notowań czy przewalutowanie w przypadku handlu akcjami i ETF-ami w obcych walutach.

Szczegółowe stawki znajdziesz w tabeli opłat, a w opisie pozostawiamy ogólny charakter bez podawania konkretnych wartości, aby treść była stała i uniwersalna.

Dostęp do konta

Z rachunków IKE i IKZE w Erste korzystasz w wygodny sposób, zarówno online, jak i w placówkach banku.

• Bankowość internetowa (Inwestor online) – panel transakcyjny umożliwia składanie zleceń, przegląd portfela, analizę operacji oraz dostęp do danych rynkowych. Logujesz się przy użyciu tych samych danych, których używasz do bankowości internetowej.
• Aplikacja Erste – aplikacja pozwala na podgląd rachunku maklerskiego, zatwierdzanie operacji i wygodne logowanie. Dostępne są również szybkie podglądy sald, wyszukiwarka instrumentów oraz alerty bezpieczeństwa.
• Infolinia Erste Biuro Maklerskie – możesz uzyskać wsparcie telefoniczne dotyczące obsługi rachunku, zleceń oraz kwestii technicznych.
• Oddziały Erste z obsługą maklerską – masz możliwość załatwienia formalności stacjonarnie np. otwarcia rachunku maklerskiego lub złożenia dodatkowej dyspozycji w placówkach świadczących obsługę maklerską.

Usługi oferowane w ramach produktu

W ramach rachunku IKE oraz IKZE otrzymujesz dostęp do wielu usług i narzędzi, które wspierają inwestowanie i zarządzanie kapitałem.

• Inwestowanie na polskich rynkach regulowanych – masz możliwość kupowania akcji, obligacji, ETF-ów i innych instrumentów notowanych na GPW oraz BondSpot, co pozwala budować portfel z różnych klas aktywów.
• Dostęp do wybranych rynków zagranicznych – po rozszerzeniu umowy możesz handlować akcjami i ETF-ami z wybranych giełd zagranicznych, zyskując szersze możliwości inwestycyjne.
• Narzędzia analityczne i notowania – platforma oferuje podgląd notowań, wykresy, wskaźniki oraz opcjonalne pakiety rozszerzonych danych rynkowych dla inwestorów aktywnych.
• Automatyczna obsługa dywidend, odsetek i praw poboru – zdarzenia korporacyjne obsługiwane są automatycznie, a środki trafiają bezpośrednio na rachunek IKE lub IKZE.
• Zlecenia maklerskie z różnymi parametrami – możesz składać zlecenia kupna i sprzedaży na polskich oraz zagranicznych rynkach, dopasowując limity i typy zleceń do swojej strategii.
• Dziedziczenie środków – możesz wskazać osoby uposażone i określić ich udziały procentowe.

Odmiany kont

W ramach Erste Biuro Maklerskie dostępne są dwa rodzaje rachunków emerytalnych:

IKE – Indywidualne Konto Emerytalne.

Umożliwia inwestowanie z myślą o przyszłości z zachowaniem zwolnienia z podatku od zysków kapitałowych przy wypłacie po spełnieniu ustawowych warunków. To rozwiązanie dla osób, które chcą akumulować kapitał długoterminowo.

IKZE – Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego

Daje możliwość odliczenia wpłat od podstawy opodatkowania w danym roku. Przy wypłacie po osiągnięciu wieku emerytalnego podatek wynosi jedynie ryczałtową stawkę zgodną z ustawą. Produkt dla osób, które chcą zwiększyć bieżące oszczędności podatkowe.

Możesz mieć oba rachunki jednocześnie, a łączenie ich pozwala na elastyczne budowanie kapitału emerytalnego z korzyściami podatkowymi z dwóch różnych ustaw.

Dla kogo — kto może otworzyć

Rachunki IKE i IKZE są przeznaczone dla osób pełnoletnich, posiadających rachunek maklerski lub takich, które chcą go otworzyć razem z kontem emerytalnym.

Oferta jest odpowiednia dla osób, które:

• chcą samodzielnie inwestować na giełdzie,
• myślą o długoterminowym oszczędzaniu,
• chcą wykorzystać korzyści podatkowe,
• oczekują elastyczności w wpłatach i wyborze instrumentów,
• są świadome ryzyka inwestycyjnego i chcą mieć bezpośrednią kontrolę nad portfelem.

Jak założyć konto

Rachunki IKE oraz IKZE możesz otworzyć online, w aplikacji lub w oddziale Erste.

Otwarcie rachunku online – Inwestor online

1. Zaloguj się do serwisu Inwestor online.
2. Przejdź do menu „Dyspozycje” i wybierz opcję złożenia nowej dyspozycji.
3. W sekcji dotyczącej umów wybierz „Rozszerzenie umowy o IKE” lub „Rozszerzenie umowy o IKZE”.
4. Wypełnij formularz, zatwierdź wymagane zgody i zapoznaj się z dokumentami.
5. Potwierdź dyspozycję i poczekaj na aktywację rachunku.
6. Po uruchomieniu konta możesz zacząć wykonywać wpłaty i inwestować.

Otwarcie rachunku w aplikacji mobilnej

1. Uruchom aplikację Erste i przejdź do sekcji inwestycji lub usług maklerskich.
2. Wybierz opcję otwarcia lub rozszerzenia rachunku.
3. Potwierdź dane osobowe i zaakceptuj umowę.
4. Po uruchomieniu rachunku możesz od razu przelać środki i dokonać pierwszych transakcji.

Otwarcie rachunku w oddziale Erste

1. Odwiedź wybraną placówkę świadczącą obsługę maklerską.
2. Zabierz ze sobą dowód osobisty.
3. Doradca przygotuje dokumenty i przeprowadzi Cię przez proces otwarcia rachunku maklerskiego oraz IKE lub IKZE.
4. Po podpisaniu umowy aktywujesz dostęp do bankowości i panelu transakcyjnego.